Abrir e manter uma empresa no Brasil é uma missão que exige planejamento, conhecimento, bons produtos e/ou serviços, estratégia, disposição e dinheiro. O último quesito, aliás, é um componente vital e que tem feito muitos empresários e empreendedores se manterem atentos aos momentos em que se faz necessário recorrer à captação de recursos financeiros.
São líderes e/ou donos de negócio que querem manter a organização longe da estatística que diz que mais da metade (51,15%) das companhias que já foram registradas no Brasil não sobreviveram por mais de três anos, enquanto em cinco anos a taxa de fechamento sobe para quase 89%. O levantamento, divulgado pela CNN, foi feito pela BigDataCorp, empresa de análise de dados da América Latina.
Quer saber mais sobre o universo da captação de recursos financeiros? Então não deixe de ler esse artigo.
O que é captação de recursos financeiros?
Como o próprio nome sugere, a captação de recursos financeiros diz respeito a ação de buscar capital e/ou crédito. Isso é necessário porque toda organização precisa de investimento financeiro para se estabelecer, operar, crescer, inovar, resistir a uma crise ou se recuperar dos contratempos.
Esse dinheiro pode vir de recursos próprios. Mas a companhia também pode iniciar um processo de captação no mercado, algo que exige total atenção a taxas, prazos, garantias e contrapartidas, entre outros detalhes contratuais para que a operação seja, realmente, benéfica para o negócio.
Principais finalidades da captação de recursos financeiros
Para ter mais sucesso na captação de recursos financeiros é fundamental que a organização só inicie a busca após ter muita clareza sobre como, quando e onde o dinheiro será utilizado. E mais: é fundamental ter dados que expliquem de que forma o investimento é um bom negócio e quais benefícios ele irá gerar aos envolvidos.
Em geral, o que vemos é empresas buscando captação de recursos para:
- Empresas da construção civil que desejam tirar projetos do papel e/ou concluir as obras no prazo e com produtos de qualidade;
- Organizações do setor varejista possam lidar melhor com as oscilações do mercado e do perfil do consumidor;
- Companhia do setor têxtil possam colocar em prática estratégias para elevar a sua participação e importância no mercado
- Empresas dos demais segmentos, de todos os portes, inclusive PMEs, possam se estabelecer, se manter, prosperar, agregar robustez ao capital de giro, se recuperar de crises, evitar contratempos, inovar e investir em projetos, entre tantas outra iniciativas que demandam recursos financeiros.
Diferentes formas de captação de recursos
Ao decidir partir para a captação de recursos financeiros no mercado, a empresa deve ter plena clareza sobre quanto precisa, para que o capital será utilizado e quais serão os benefícios desse investimento para o negócio e para os envolvidos no investimento. Paralelamente a isso, é recomendado que a companhia tenha um bom planejamento financeiro, fluxo de caixa positivo e dívidas equacionadas.
Feito esse mapeamento, é hora de buscar informações sobre as diferentes formas de captação de recursos. Entre elas estão:
- Ajuda do Governo – é possível encontrar linhas de crédito para diferentes necessidades das empresas em instituições financeiras, como BNDES, Caixa Econômica Federal e Banco do Brasil;
- Empréstimo – é quando o tomador pede recursos financeiros para uma instituição financeira e se compromete a pagar o montante com juros, em parcelas mensais e com um prazo pré-determinado;
- Investidor anjo – trata-se do empresário, executivo ou empreendedor que faz um aporte financeiro em uma organização mediante diferentes contrapartidas, como participação nos lucros;
- Entrada de sócios – é possível oferecer sociedade em troca de investimento no negócio, mas tendo em mente a necessidade de conceder a essa pessoa poder de decisão na companhia;
- Crowdfunding – essa operação financeira reúne um grupo de pessoas que se dispõem a investir em um negócio mediante diferentes contrapartidas;
- Venture Capital – quando o investidor oferece recursos financeiros à uma organização em troca de participação nas ações do negócio;
- Recursos pessoais dos sócios – uma via simples e desburocratizada, mas que coloca em risco o patrimônio pessoal dos envolvidos;
- IPO – a Initial Public Offering (IPO) se traduz na ação de fazer uma oferta pública das ações de uma empresa na Bolsa de Valores; e
- Doação – nesse caso, não há contrapartidas, mas é preciso investir em bons argumentos para ser merecedor dessa ação.
Antecipação de recebíveis: uma via para injetar no negócio apenas recursos financeiros próprios
Diante da necessidade de captação de recursos, muitos líderes, empresários e empreendedores se limitam às opções citadas acima. Mas nós convidamos você a se abrir para uma outra possibilidade: a antecipação de recebíveis, uma linha de crédito disponível a empresas de todos os portes e segmentos, incluindo PMEs.
Também conhecida como operação de factoring, a antecipação de recebíveis é uma transação financeira que permite que a companhia receba à vista o capital de uma venda feita a prazo, seja via boletos bancários, cartões de crédito ou cheques pré-datados. Tudo de uma forma desburocratizada e menos onerosa, na comparação com outras opções de captação de recursos.
Aqui na atify somos especializados em factoring, como também em outras soluções financeiras para empresas. Temos sido parceira estratégica de organizações que precisam de crédito, mas estão com dificuldade para ter acesso ao dinheiro.
Adoraríamos entender melhor o desafio financeiro da sua empresa e, então, juntos, avaliarmos a solução mais adequada para resolver a situação. Solicite o contato de um dos nossos especialistas.
