Uma organização que não acompanha de perto os recursos financeiros que entram e saem do seu caixa está fadada a ter surpresas desagradáveis em algum momento de sua vida. Isso pode acontecer, inclusive, quando o cenário de descontrole se instala em uma empresa muito lucrativa. E é para que isso não aconteça que existe o fluxo de caixa.
Quer entender sobre o que estamos falando? Então, não deixe de ler esse artigo.
O que é fluxo de caixa?
Em uma explicação bastante simples, é possível dizer que o fluxo de caixa é o registro e controle de entradas e saídas do dinheiro de um negócio ao longo de um período pré-determinado. É por meio desses dados que o proprietário ou líder de um negócio consegue ter ampla visão de como a receita da organização está sendo gerada e como e com o que esse dinheiro está sendo gasto.
Por que a saúde do fluxo de caixa é importante para o seu negócio?
Fluxo de caixa saudável é aquele em que a receita do negócio é maior do que as despesas. Quando opera nesse cenário positivo, a organização tende a se beneficiar com:
- maior capacidade para honrar seus compromissos financeiros;
- mais recursos financeiros para inovar, crescer e contratar;
- mais tranquilidade para traçar estratégias e aproveitar oportunidades de negócio.
Como fazer o fluxo de caixa?
O primeiro passo para elaborar o fluxo de caixa do seu negócio é ter consciência sobre os detalhes da atual dinâmica relacionada à gestão financeira da organização. Com isso em mente, é hora de organizar a casa com esses x passos:
1. Defina quem será a pessoa responsável pelo fluxo de caixa
É fundamental que o trabalho seja feito sempre por uma mesma equipe ou pessoa. Aqui, vale tanto colaboradores internos quanto um parceiro especializado. O importante é que seja uma mão de obra qualificada e especializada.
2. Estabeleça uma frequência para esse controle
Cada organização possui uma rotina particular. Dessa forma, entendendo as necessidades e possibilidades do seu negócio, defina qual é a frequência mais adequada para as rotinas de controle e gestão de fluxo de caixa: diária, semanal ou mensal.
3. Registre as movimentações agrupando os dados
Vai ser mais fácil gerir o fluxo de caixa se os valores estiverem agrupados por categorias. Essa categorização pode ser, por exemplo, vendas à vista, vendas a prazo, salários, impostos, despesas administrativas (água, luz, telefone e internet) e fornecedores
4. Pense no longo prazo
Com base no histórico do negócio e nos planos da organização, faça uma projeção de entradas e saídas do ano, mês a mês. Então, gradualmente, vá substituindo na planilha os dados projetados pelos realizados, ajustando as estratégias sempre que necessário. Isso também permite prever a necessidade de agregar ao negócio mais recursos financeiros.
Antecipação de recebíveis: a solução para manter a saúde empresarial
Mesmo em negócios em que o fluxo de caixa é acompanhado de perto e com rigor, é possível que, em um mês ou outro, por algum imprevisto ou necessidade emergencial, as despesas e contas a pagar sejam maiores do que a receita. Em casos como esse, sempre é possível pensar em solicitar um empréstimo ou pensar em estratégias para ampliar o faturamento ou reduzir os gastos.
Nós, porém, sugerimos uma opção mais simples: a antecipação de recebíveis, que transforma as suas vendas à prazo em dinheiro à vista. Em relação ao empréstimo, essa linha de crédito é mais vantajosa porque você trabalha com um dinheiro que lhe é devido e lhe pertence e não com recursos de bancos. Essa operação que recomendamos também envolve deságio, mas a uma porcentagem muito mais acessível.
Quer confirmar se a antecipação de recebíveis é mesmo a melhor solução para manter a saúde empresarial do seu negócio ou resolver o desafio financeiro que a empresa está enfrentando? Então, solicite agora o contato de um dos nossos especialistas.
